聘请财务顾问需三思后行

　　我常常对经纪人和财务规划师满腹牢骚。这些家伙常常不能胜任其工作，他们索要过高的价格，然后向客户提供自私自利的建议。但是现在情形正在向好的方面转变。

　　我认为金融服务业务主要面临四个重大问题。其中两个问题一直以来基本被人们所忽视。但是另外两个问题在过去20年一直是一个热门的讨论话题－－令人诧异的是，正义的一方似乎开始胜出。

　　不过，当今购买财务建议还是面临许多不可测的因素。

　　想找一个经纪人或财务规划师吗？永远别忘记考虑下面这个四个因素。

　　错误的吹嘘

　　多年来，经纪人拉拢客户的方法是向他们编织一个令人心动的梦：我们能够帮助你跑赢大盘。但只有一个问题：大多数经纪人都不能兑现诺言。

　　更糟糕的是，由于经纪人将他们的精力花在投资管理上面，他们通常忽略客户资金的其它方面－－而正是这些方面才能真正显示出经纪人的重要性。

　　毕竟，挑选跑赢大盘和共同基金的股票绝非易事。但是帮助客户攒足够多的钱、购买必要的保险、降低纳税额、安排产业、购买大小合适的房屋并获得低成本的分期付款却是很容易做到的事情。

　　由于财务顾问认识到他们更全面照管客户资金可以为客户提供更好服务，许多财务顾问干起了财务规划师的营生。